saldo na conta não é lucro. e isso quebra empresa

A conta tem R$ 40.000,00 e você acha que o mês foi bom. Mas R$ 18.000,00 são de boleto que vence semana que vem, R$ 9.000,00 são de imposto do mês que ainda não saiu e R$ 6.000,00 são adiantamento de um serviço que você ainda vai prestar.

O mês não foi bom. O mês foi R$ 7.000,00, e você quase contratou alguém achando que tinha 40.

por que o extrato engana

O extrato mostra o que já aconteceu. A decisão precisa do que vai acontecer. Entre uma coisa e outra existe tudo que já está comprometido e ainda não saiu.

Três coisas se misturam ali dentro e ninguém separa:

• Dinheiro que não é seu ainda: adiantamento de cliente, sinal de serviço não prestado
• Dinheiro que já é de outro: imposto apurado, boleto emitido, salário do mês
• Dinheiro que é seu de verdade: o que sobra depois dos dois de cima

o mínimo que resolve

Não precisa virar contador nem comprar sistema caro. Precisa de três controles, e os três cabem numa planilha:

1. separar as contas

Conta da empresa é da empresa. Pagar fornecedor pelo pix pessoal e receber cliente na conta de casa é o erro que inviabiliza qualquer controle depois, porque no fim do ano ninguém consegue dizer quanto a empresa ganhou.

2. listar o que já está comprometido

Tudo que vai sair nos próximos 30 dias, mesmo que o boleto ainda não tenha chegado: imposto, folha, aluguel, fornecedor, parcela. Esse número, subtraído do saldo, é o que você realmente tem.

3. saber quanto entra e quando

Não é o quanto você vendeu, é o quanto cai na conta e em que dia. Venda parcelada em três vezes é um terço agora e dois terços de promessa.

lucro, caixa e retirada são três coisas

Lucro é receita menos despesa no período, tenha o dinheiro entrado ou não. Caixa é dinheiro disponível hoje. Retirada do sócio é o que você tira pra viver.

Empresa lucrativa quebra por falta de caixa quando vende bem a prazo e paga tudo à vista. E empresa com caixa cheio afunda quando o sócio retira achando que caixa é lucro.

quando terceirizar faz sentido

Quando o dono já perde algumas horas por semana com boleto, extrato e cobrança. Não é questão de faturamento, é de quanto vale a hora de quem está fazendo isso hoje.

A conta é simples: se a hora do dono vale mais do que custa alguém fazendo a rotina, terceirizar é lucro, não despesa. E o dono volta pra vender, que é onde ele rende de verdade.